Le contrat, ce bout de papier qui vous sauve la vie
Ou vous fait vivre l’enfer
Sommaire du fonds documentaire
Le conseil patrimonial est une profession vertueuse et d’utilité publique.
Mais elle est, malheureusement pour tout le monde, polluée par tout un tas d’arrivistes qui voient une occasion de gagner de l’argent en donnant des conseils réchauffés, peu pertinents et qui, sur le long terme, ne vous sont pas d’une grande aide.
La plupart des conseils patrimoniaux sont, en fait, des courtiers. Le courtage est d’ailleurs admis, c’est légal. Mais résumer le conseil patrimonial au courtage, c’est se priver de tous les bienfaits, multiples et réel, du vrai conseil patrimonial.
Donc, faire du courtage n’est pas interdit – et c’est même très utile dans certains cas.
D’ailleurs, nous-mêmes, nous proposons des services de courtage, en annexe de nos services de conseil patrimonial.
Le problème, c’est que la grande majorité des conseils patrimoniaux ne font que du courtage.
Et le cœur du métier, le vrai conseil, ce qui vous fait du bien à vous, est complètement laissé de côté. Pour des raisons très bizarres, au prétexte que ce n’est pas vendable.
Mais ce sont des foutaises.
Et comme la plupart des conseils patrimoniaux ne s’occupent pas bien de vous, et que vous n’êtes pas conseillé au mieux, vous avez tout un tas de problèmes qui arrivent.
Mais ils arrivent à la fin. Quand ça fait le plus mal.
Et c’est à ce moment-là que vous découvrez l’ampleur du désastre.
Parce que c’est un vrai désastre. Un vrai de vrai : l’absence de conseil patrimonial vous coûte énormément d’argent.
Et justement, une chose qui n’est que très rarement discutée avec vous – on ne vous en parle d’ailleurs presque jamais, c’est incroyable –, c’est l’importance des contrats.
Vous avez tendance à signer les contrats qu’on vous présente, sans forcément tout comprendre – alors que votre conseil patrimonial est là pour vous aider. Alors, il ne faut pas que vous hésitiez à le solliciter. Il est là pour ça, après tout.
Et ça vous met dans l’embarras pour plus tard, parce qu’il y a des choses importantes qui ne vous ont pas été dites.
Donc, nous, nous allons vous dire ces choses. Nous allons vous dire ce que vous devez savoir pour prendre de bonnes décisions pour vous. Comme ça, vous serez serein, apaisé.
Un contrat doit toujours être fait pour vous. C’est du sur-mesure. Exigez du sur-mesure. Vous en avez le droit et, en plus, c’est pour votre bien.
Donc, demandez à ce que tous les contrats faits avec votre conseil patrimonial, respecte vos intérêts et, surtout, prennent en compte vos besoins personnels et spécifiques.
Evidemment ça suppose que votre conseil ait un background qui va au-delà d’une activité de placements.
C’est hyper-important. Faites attention aux horreurs du prêt-à-porter patrimonial – très répandu –, ça vous créerait beaucoup d’ennuis.
On voit beaucoup de choses pas très belles avec tout ce qui est défiscalisation et les SCPI, par exemple. Donc, pour votre propre sécurité, faites attention aux pièges.
La première chose à faire, c’est un bon audit de votre patrimoine. Vous saurez alors ce qui est le mieux pour vous, parmi toutes vos possibilités.
Pour faire le point sur votre patrimoine et vos projets, contactez-nous.