Les vertus et les inconvénients du conseil patrimonial
De nombreux avantages – et un seul inconvénient
Sommaire du fonds documentaire
Le conseil patrimonial est d’utilité publique.
Et il devrait être reconnu comme tel. Il devrait vous être proposé constamment, tant les bénéfices que vous pouvez en tirer, à la fois maintenant mais aussi dans le futur, sont nombreux.
Le problème, c’est que les personnes chargées de vous avertir, de vous informer de tout ce qui existe pour vous, seraient pénalisées durablement si elles vous informaient…
Comme beaucoup de choses en France, c’est paradoxal.
Le conseil patrimonial dispose de nombreuses vertus. La documentation disponible pour vous sur le site de notre cabinet, que vous lisez en ce moment, vise à vous informer sur l’ensemble des domaines que couvre le conseil patrimonial.
Pour vous montrer tout ce que vous pouvez faire pour vous préparer, pour anticiper vos besoins et vous mettre à l’abri.
Si vous ne l’utilisez pas, vous acceptez tout un tas de saloperies qui vont vous tomber dessus :
- Payer beaucoup trop d’impôts – alors que vous pourriez réduire votre facture
- Abandonner votre conjoint dans les moments les plus difficiles
- Déchirer votre famille – alors que l’harmonie pourrait être préservée et amplifiée
- Disloquer votre patrimoine et votre entreprise – et le transmettre, de facto, au fisc !
Si c’est vraiment ça que vous voulez, franchement allez-y, personne ne vous retiendra (mais personne ne vous comprendra non plus).
Par contre, vous pouvez utiliser le conseil patrimonial pour éviter toutes ces mauvaises choses et assurer :
- La sérénité et la tranquillité de votre famille, maintenant et quand vous ne serez plus là
- La transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions
- La préservation de votre héritage et de votre nom
Le conseil patrimonial, quoi qu’on en dise et que l’on vous serine à longueur de journée, ne se limite pas au simple conseil financier. Loin de là. Au contraire, il le dépasse complètement.
Et plus votre patrimoine est important, plus vos revenus sont élevés, plus vous avez besoin de conseil patrimonial – dans toutes ses dimensions, pas seulement financière.
Or, bien souvent, le conseil patrimonial qui vous est proposé n’en est pas un. Ce qui vous est proposé, la plupart du temps, c’est du simple conseil de placement. C’est tellement horrible comme conception, tellement peu utile quand ce n’est pas intégré à une stratégie qui sert vos objectifs patrimoniaux, que nous nous demandons encore comment on peut appeler ça un conseil.
Et pourtant, de nombreux conseils patrimoniaux ne vous fournissent encore que du simple conseil de placement.
Les avantages du vrai conseil patrimonial sont nombreux.
Maintenant, le plus dur, puisque personne ne communique sur tous les avantages que vous avez à être conseillé et suivi pour votre patrimoine, c’est de dénicher un bon conseil patrimonial.
Et comme c’est la foire complète, avec la jungle des certifications en tous genre, c’est le bazar. C’est pour ça qu’il n’y a qu’une seule personne qui peut faire ce travail.
Cette personne, c’est vous.
Et personne d’autre.
Personne d’autre ne peut faire ce travail de recherche à votre place. Voilà le seul inconvénient.
Mais si vous lisez la documentation que nous mettons à votre disposition, vous savez où chercher.
Poser la question de la formation est un bon début. Votre conseil patrimonial, surtout s’il est sûr de la qualité des services qu’il propose, vous répondra sans détour, et sans noyer le poisson.
Pour faire le point sur votre patrimoine et vos projets, contactez-nous.