La nécessité d'une vision pour votre patrimoine
Sachez où vous allez et vous saurez que faire
Sommaire du fonds documentaire
Le conseil patrimonial est de plus en plus nécessaire. Encore plus si vous avancez en âge, parce que beaucoup de questions se posent au fur et à mesure que le temps avance. Ce sont des questions auxquelles on ne prête pas souvent attention, et qui s’installent à certains moments de vie.
Beaucoup de désastres patrimoniaux – et familiaux aussi – pourraient être évités si les gestionnaires de patrimoine faisaient plus de prévention.
La plupart des conseils patrimoniaux vous parlent de placements. C’est effectivement une bonne chose, mais si vous ne faites que cela, si la gestion de votre patrimoine se résume à placer votre argent, alors vous allez au-devant de dangers dont vous ne soupçonnez pas l’existence. Et vous allez avoir de très mauvaises surprises.
C’est pour cette raison qu’il vous faut une vision pour votre patrimoine. Et cette vision, il n’y a que vous – et vous seul – qui puissiez l’avoir. Oui, votre conseil patrimonial peut vous aider – il est même là pour ça, donc sollicitez-le autant de fois que vous en avez besoin. Mais, au final, c’est à vous de savoir où vous voulez aller.
Et cette vision peut être difficile à développer. Parce que ce n’est pas quelque chose que l’on fait instinctivement. Ce n’est même pas quelque chose à laquelle votre conseil patrimonial a été formé. C’est quelque chose de fondamental pourtant, que nous avons créé et mis en place dans notre cabinet. Pour vous.
Cette vision que vous devez avoir, c’est ce qui va vous guider. C’est votre boussole. Elle complète et renforce l’audit patrimonial pour vous sécuriser et pour vous guider dans les meilleurs choix à faire pour vous.
Une fois que vous l’avez, une fois que vous savez où vous voulez aller, tout devient plus clair – limpide, même : vous comprenez ce qu’il faut faire. Vous comprenez l’intérêt de le faire. Et vous voyez pourquoi nos propositions sont les bonnes pour vous.
Et c’est ça qui va changer tout pour vous. Et ça fera toute la différence. Vraiment. Pourquoi ? Tout simplement parce que les dangers – et les désastres patrimoniaux (perte d’argent, méfiance et querelles familiales) – proviennent en grande majorité de l’incompréhension de l’intérêt du conseil en gestion de patrimoine.
Le remède à tout ça ? C’est votre vision. Votre but. Ce que vous voulez pour votre patrimoine. Ce ne sont pas des questions faciles. Mais, une fois que vous avez trouvé les réponses à vos questions, tout le reste devient beaucoup plus facile.
La construction d’une vision, les questions et leurs réponses, devraient être un prérequis pour la bonne gestion de votre patrimoine. Malheureusement, nous constatons que trop peu de gestionnaires de patrimoine vous proposent cette démarche – alors qu’elle est à la base de tout le reste. C’est ce qu’il y a de plus essentiel. C’est les fondations pour votre patrimoine.
En ce moment, à la lecture de ces mots, vous avez probablement des questions qui vous viennent. Notez-les. Nous y répondrons.