La compréhension fine et juste de vos enjeux patrimoniaux
Une nécessité pour vous. Pour faire les bons choix et les comprendre.
Sommaire du fonds documentaire
Le conseil patrimonial vous permet de faire beaucoup de choses : anticiper, vous protéger, protéger votre famille et ceux que vous aimez, et transmettre votre patrimoine et votre héritage.
Le conseil patrimonial vous permet de faire toutes ces choses qui vous apaisent, qui vous apportent la tranquillité et la sérénité.
Mais il y a une chose essentielle, une étape indispensable à passer. Et sans cette étape, vous ne pourrez pas tirer tous les bénéfices du conseil patrimonial.
Bien souvent, lorsqu’un gestionnaire de patrimoine – expression que nous avons en horreur, et à laquelle nous préférons celle de ‘conseil patrimonial’ – débarque chez vous, il vous présente toujours les choses de la même manière :
Un audit – Une proposition de placements – Et puis voilà.
Bien souvent, concrètement, ça s’arrête là. Cela, c’est ce que font les mauvais conseils patrimoniaux. Mais ça, ce n’est pas du conseil patrimonial. Ce n’est rien du tout de bon. C’est ce genre de comportement qui pourrit une profession qui est, par ailleurs, de service public.
Et surtout, vous, ça vous expose à de très gros risques à long terme.
Le bon conseil patrimonial, lui, va s’assurer que vous comprenez pourquoi il vous propose certaines choses et pas d’autres, et que vous saisissez l’intérêt de faire les choses qu’il vous propose.
Et bien souvent, je constate que cette compréhension est absente, parce que la plupart des conseils patrimoniaux oublient cette étape cruciale. Parce que la plupart d’entre eux n’est même pas au courant qu’elle existe.
Et si vous pensez que vous êtes le seul à vous sentir dépassé, détrompez-vous : de très nombreuses personnes, qui sont pourtant suivies par un conseil patrimonial attitré, se sentent complètement larguées. C’est cruel de laisser ses clients dans le brouillard, mais c’est ce que fait la majorité des conseils patrimoniaux !
Résultat des courses : quand vous êtes largué, vous vous désintéressez des conseils qui vous sont donnés.
Pire : vous laissez la main libre à votre conseil patrimonial, sans vous être assuré, au préalable, qu’il agissait bien dans vos intérêts. Cette situation est, malheureusement, de plus en plus fréquente. Nous l’avons même rencontrée la semaine dernière, en discutant avec des personnes qui ont choisi leur conseil patrimonial parce que c’est un ancien banquier…
Une compréhension fine et juste de vos besoins patrimoniaux est essentielle pour vous.
Pas seulement par principe, mais parce que c’est cette compréhension qui va vous permettre de voir pourquoi les bons choix sont effectivement les bons, et pourquoi le chemin qu’on vous propose est le meilleur parmi tous les autres.
Et cela demande une démarche spécifique. Une démarche que l’on trouve notamment chez les notaires (dont nous sommes issus) et que nous avons importée dans notre cabinet.
Pour vous. Pour vous servir au mieux.
Parce qu’en gestion de patrimoine, il y a toujours plusieurs manières d’arriver à un même but, et la voie la moins coûteuse n’est pas forcément la meilleure !
Pour faire le point sur vos besoins patrimoniaux et vos projets, contactez-nous.